Guida al registro entrate e uscite
Perché il monitoraggio di entrate e uscite parte da un registro?
Il registro entrate e uscite comincia dal vedere la differenza tra il denaro che guadagni e quello che spendi. Tenere quella differenza solo a mente diventa difficile, soprattutto quando entrano in gioco gli estratti conto della carta di credito e le entrate irregolari da lavoro autonomo. Piccole annotazioni regolari rendono chiaro il quadro che emerge a fine mese.
Un registro di entrate e uscite non deve copiare le transazioni della banca. L'obiettivo è annotare con parole tue dove scorre il tuo denaro e vedere il riepilogo che a fine mese rende più facile la decisione. Per questo categorie come spesa, affitto, bollette, trasporti e cibo sono pronte fin dall'inizio.
Il vantaggio più grande di una tenuta regolare dei conti è che toglie l'emozione dalle decisioni di spesa e le lega ai numeri. Dopo due o tre mesi, invece di indovinare quale categoria pesa sul budget, lo vedi nel grafico.
Aggiungere una voce: tipo, importo, data, categoria
Ogni voce ha quattro campi principali: tipo, importo, data e categoria. Il campo tipo decide se la voce è un'entrata o un'uscita. Il campo importo accetta i formati turchi; puoi digitare sia 1.234,56 sia 1234.56. La data è impostata su oggi e ti permette di scegliere un giorno passato.
La categoria è la spina dorsale dei riepiloghi. Le categorie di sistema sono pronte dal primo giorno; se nessuna si adatta alle tue abitudini, puoi aggiungerne una nuova in pochi secondi. Per esempio, quando vuoi dividere l'affitto tra casa e ufficio, ti basta creare una nuova categoria.
Il campo nota è facoltativo, ma è quello che aiuta di più. Una breve nota sulla bolletta, sul cliente o sul progetto ti permette di ricordare la voce a fine mese. La casella di ricerca cerca proprio queste note.
Riepilogo mensile e controllo del budget
Le schede del riepilogo mostrano il totale delle entrate, il totale delle uscite e il risultato netto per l'intervallo di date che scegli. Imposti l'intervallo con i pulsanti già pronti o con i campi data: questo mese, lo scorso mese, quest'anno o tutto. La stessa scelta vale per la lista e per l'esportazione, così il numero che vedi e il file che scarichi non si contraddicono.
La ripartizione per categoria mostra da quali categorie arrivano i totali. Quando le spese fisse (affitto, bollette) e quelle variabili (spesa, cibo) stanno una accanto all'altra nella stessa lista, diventa più facile vedere dove il budget si piega. La ripartizione mensile, a sua volta, ti fa seguire come si muovono entrate e uscite nel tempo.
Se il risultato netto è positivo, il mese si chiude in avanzo; se è negativo, in disavanzo. Questo numero non è un giudizio, solo un indicatore; il valore vero è sapere quale categoria ha fatto la differenza.
Categorie: quelle di sistema e le tue
Il registro si apre con categorie di sistema separate per entrate e uscite. Sul lato entrate ci sono stipendio, affitti, lavoro autonomo e altro; sul lato uscite spesa, affitto, bollette, trasporti, cibo, salute e altro. Queste categorie sono condivise da tutti i membri e non possono essere eliminate, così il vocabolario comune resta intatto.
Aggiungere categorie tue è gratis e non c'è un limite al numero. Se una categoria non ti serve più, la archivi: le vecchie voci non vengono toccate, la cronologia delle ripartizioni resta identica e la categoria non compare più sulle nuove voci. Archiviare invece di eliminare mantiene coerenti i report passati.
Puoi cambiare nome e colore di una categoria quando vuoi. La scelta del colore può sembrare un dettaglio, ma nelle liste lunghe aiuta l'occhio a trovare prima la riga giusta.
Filtra, controlla, scarica in CSV
La lista si filtra per intervallo di date, tipo, categoria e ricerca nella nota. I filtri si applicano sul server, così la lista resta veloce anche con migliaia di voci. Le liste lunghe si caricano pagina per pagina; continui con il pulsante mostra di più.
Il pulsante dell'esportazione CSV è legato agli stessi filtri. Il file contiene le colonne data, tipo, categoria, nota, importo e valuta; è separato con punti e virgola e inizia con un BOM UTF-8 per i caratteri turchi. Così puoi aprire la tabella direttamente in Excel o in Google Sheets.
La modifica e l'eliminazione delle voci avvengono dalla lista. L'eliminazione è definitiva; il modo più rapido per correggere una voce sbagliata è il pulsante di modifica sulla riga. Per non perdere un archivio importante, puoi fare un backup CSV in qualsiasi momento.
Privacy e sicurezza dei dati
Quando chiudi il tuo account, le voci del registro e le tue categorie vengono eliminate insieme all'account. Per questo fare un backup CSV a intervalli regolari è una buona abitudine. I dettagli su come vengono conservati i dati sul server sono nella sezione FAQ.