Guia de controle de receitas e despesas
Por que o controle de receitas e despesas começa com um livro?
O controle de receitas e despesas começa enxergando a diferença entre o dinheiro que você ganha e o dinheiro que você gasta. Manter essa diferença só na cabeça fica difícil, principalmente quando entram em cena as faturas do cartão e os ganhos irregulares de freelancer. Anotações pequenas e regulares deixam claro o quadro que aparece no fim do mês.
Um livro de receitas e despesas não precisa copiar suas transações bancárias. O objetivo é registrar com as suas palavras para onde o seu dinheiro vai e ver o resumo que facilita a decisão no fim do mês. É por isso que categorias como supermercado, aluguel, contas, transporte e alimentação já vêm prontas.
O maior benefício de manter registros regulares é tirar a emoção das decisões de gasto e ligá-las a números. Depois de dois ou três meses, em vez de adivinhar qual categoria está apertando o orçamento, você vê isso no gráfico.
Adicionar um lançamento: tipo, valor, data, categoria
Cada lançamento tem quatro campos principais: tipo, valor, data e categoria. O campo tipo define se o lançamento é uma receita ou uma despesa. O campo valor aceita formatos turcos; você pode digitar 1.234,56 e também 1234.56. A data vem preenchida com hoje e permite escolher um dia no passado.
A categoria é a espinha dorsal dos resumos. As categorias do sistema já vêm prontas desde o primeiro dia; se nenhuma combinar com seus hábitos, você pode adicionar uma nova em segundos. Por exemplo, quando quiser dividir o aluguel entre casa e escritório, basta criar uma nova categoria.
O campo de observação é opcional, mas é o que mais ajuda. Uma observação curta sobre a conta, o cliente ou o projeto permite lembrar do lançamento no fim do mês. A caixa de busca procura exatamente nessas observações.
Resumo mensal e controle do orçamento
Os cartões de resumo mostram o total de receitas, o total de despesas e o resultado líquido do período que você escolher. Você define o período com botões prontos ou com os campos de data: este mês, mês passado, este ano ou tudo. A mesma escolha vale para a lista e para a exportação, então o número que você vê e o arquivo que você baixa não se contradizem.
A repartição por categoria mostra de quais categorias vêm os totais. Quando despesas fixas (aluguel, contas) e despesas variáveis (supermercado, alimentação) ficam lado a lado na mesma lista, fica mais fácil ver onde o orçamento cede. A repartição mensal, por sua vez, permite acompanhar como receitas e despesas se movem ao longo do tempo.
Se o resultado líquido é positivo, o mês fechou no azul; se é negativo, no vermelho. Esse número não é um julgamento, é só um indicador; o valor real está em saber qual categoria fez a diferença.
Categorias: as do sistema mais as suas
O livro abre com categorias do sistema separadas para receitas e despesas. Do lado das receitas estão salário, aluguel recebido, freelance e outras; do lado das despesas, supermercado, aluguel, contas, transporte, alimentação, saúde e outras. Essas categorias são compartilhadas por todos os membros e não podem ser excluídas, para que o vocabulário comum se mantenha.
Adicionar suas próprias categorias é gratuito e não há limite de quantidade. Se você não usa mais uma categoria, arquive-a: os lançamentos antigos não são afetados, o histórico da repartição continua igual e a categoria não aparece em novos lançamentos. Arquivar em vez de excluir mantém os relatórios antigos consistentes.
Você pode mudar o nome e a cor de uma categoria quando quiser. A escolha da cor pode parecer um detalhe pequeno, mas em listas longas ajuda os olhos a encontrar a linha certa mais rápido.
Filtre, revise, baixe em CSV
A lista é filtrada por período, tipo, categoria e busca na observação. Os filtros são aplicados no servidor, então a lista continua rápida mesmo com milhares de lançamentos. Listas longas carregam página a página; você continua com o botão mostrar mais.
O botão de exportação CSV está ligado aos mesmos filtros. O arquivo traz as colunas de data, tipo, categoria, observação, valor e moeda; é separado por ponto e vírgula e começa com BOM UTF-8 para os caracteres turcos. Assim você pode abrir a tabela direto no Excel ou no Google Sheets.
Editar e excluir lançamentos acontece na lista. Excluir exclui de verdade; o jeito mais rápido de corrigir um lançamento errado é o botão de editar na linha. Para não perder um arquivo importante, você pode fazer um backup em CSV a qualquer momento.
Privacidade e segurança dos dados
Quando você fecha sua conta, seus lançamentos e suas categorias são excluídos junto com ela. Por isso, fazer um backup em CSV de tempos em tempos é um bom hábito. Você encontra detalhes sobre como os dados são guardados no servidor na seção de perguntas frequentes.